💼 副業収入の税金計算
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本業年収と副業収入から、追加税金と実質手取りを計算します
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通信費・機材費・交通費など副業に使った費用
副業の実質手取り
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| 副業収入 | — |
| 副業所得（収入－経費） | — |
| 確定申告 | — |
| 追加所得税（概算） | — |
| 追加住民税（概算） | — |
| 税金合計 | — |
| 実質手取り | — |
| 実質税負担率 | — |
副業所得が20万円超の場合、翌年2〜3月に確定申告が必要です。経費を適切に計上することで課税所得を減らせます。
💼 副業の税金をわかりやすく解説
副業で収入を得た場合、本業の給与所得に副業の所得を合算して所得税・住民税が計算されます。これを「総合課税」といいます。すでに本業で一定の所得があるため、副業収入にはその人の限界税率（最も高い税率）が適用されます。
会社員の副業所得（収入－必要経費）が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。20万円以下の場合は所得税の確定申告不要ですが、住民税については市区町村への申告が必要な場合があります。
副業の経費として認められる主なものは、副業専用のPC・スマホ・通信費（按分）、副業に関連する書籍・セミナー代、副業用の交通費などです。経費を適切に計上することで課税所得を減らし、税負担を合法的に減らせます。
確定申告の際に住民税の納付方法を「自分で納付（普通徴収）」にすると、副業分の住民税が会社の給与天引きと別になるため、副業収入が会社に知られにくくなります。
よくある質問
Q. 副業収入が20万円以下なら確定申告不要？
会社員の場合、副業の所得が年間20万円以下なら所得税の確定申告は不要です。ただし住民税の申告は必要な場合があります。
Q. 副業の税金はいくらかかる？
本業年収300〜500万円の場合、副業収入の実質税率は所得税＋住民税で20〜30%程度になることが多いです。
Q. 副業がバレないようにするには？
確定申告の際に「住民税の徴収方法」を自分で納付（普通徴収）にすると、副業分の住民税が会社の給与天引きと別になるため、バレにくくなります。
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