📊 節税シミュレーション
iDeCo・医療費控除・生命保険料控除などで年間いくら節税できるか計算します
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円
円/月
会社員は月最大23,000円、自営業者は月最大68,000円まで
円
10万円（または年収の5%）を超えた分が控除の対象になります
円
新制度：最大4万円が控除対象（所得税）
円
自己負担2,000円を引いた額が控除されます
年間の節税効果（概算）
—
所得税＋住民税の軽減合計
| 節税手段 | 控除額 | 節税効果 |
|---|---|---|
| iDeCo | — | — |
| 医療費控除 | — | — |
| 生命保険料控除 | — | — |
| ふるさと納税 | — | — |
| 合計節税額 | — | |
⚠️ この計算はあくまで概算です。
実際の節税額は他の控除や条件によって変わります。確定申告や年末調整でしっかり手続きを行いましょう。
実際の節税額は他の控除や条件によって変わります。確定申告や年末調整でしっかり手続きを行いましょう。
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節税の基本をわかりやすく解説
節税とは、法律の範囲内で税金を減らすことです。「脱税」とは違い、正しい手続きを踏めば誰でもできます。
iDeCo（イデコ）
老後のための積立投資です。積み立てた全額が「所得控除」になるため、年収が高いほど節税効果が大きくなります。60歳まで引き出せない点に注意が必要です。
医療費控除
1年間に支払った医療費が10万円を超えた場合、超えた分が控除されます。家族の分もまとめて申告できます。
生命保険料控除
生命保険・医療保険・個人年金の保険料を払っている場合、一定額が控除されます。年末調整で手続きできます。
ふるさと納税
自己負担2,000円で返礼品がもらえるお得な制度です。上限額内であれば寄付額のほぼ全額が税金から差し引かれます。
よくある質問
Q. iDeCoとは何ですか？
個人型確定拠出年金の略で、自分で掛金を拠出して運用する私的年金制度です。掛金が全額所得控除になるため、所得税・住民税の節税効果があります。
Q. 医療費控除はいくらから使えますか？
年間の医療費が10万円（または総所得金額の5%のどちらか少ない方）を超えた場合に申請できます。確定申告で手続きが必要です。
Q. 節税と脱税の違いは何ですか？
節税は法律の範囲内で合法的に税金を減らすことです。脱税は所得を隠すなど違法な方法で税金を逃れることで、重い罰則があります。